# Financeiro & Fiscal > Contas correntes e adquirentes, formas de recebimento, plano de contas DRE, subcategorias, regras de repasse e livro caixa. Esta seção concentra as configurações financeiras e fiscais da clínica: onde o dinheiro entra e sai, como cada forma de pagamento é roteada, a estrutura do DRE, etiquetas de estoque, quanto cada profissional recebe e o mapeamento para o Livro Caixa (Carnê-Leão). Todas as telas aqui são exclusivas do **dono da conta**. _[Tela: Configurações financeiras e fiscais]_ --- ## Contas Correntes Cadastro das contas onde o dinheiro da clínica entra e sai: contas bancárias, poupança, caixa físico e adquirentes (maquininhas de cartão). Aqui também se definem a **conta padrão de recebimento** e a **conta padrão de pagamento**, que pré-selecionam a conta correta em todo o módulo Financeiro. ### Cadastrar uma conta bancária ou caixa físico ### Acesse Nova Conta › Conta Bancária Informe **Nome / Apelido** e o **Tipo** (corrente, poupança, investimento ou caixa físico). Para caixa físico, os campos de banco somem. ### Preencha os dados bancários e saldo inicial Informe banco, agência, conta e titular (para tipos bancários). Em seguida, defina o **Saldo Inicial** e a data de referência — a partir dela o saldo é calculado automaticamente. ### Marque a conta como padrão (se for o caso) Na seção **Conta padrão**, ligue **Padrão de recebimento** e/ou **Padrão de pagamento**. Há uma de cada por clínica; marcar outra substitui a anterior. ### Salve A conta já fica disponível em todo o módulo Financeiro. ### Cadastrar um adquirente (maquininha) ### Acesse Nova Conta › Adquirente Informe o **Nome** e a **Conta de Liquidação** (conta bancária ativa onde os valores das vendas no cartão serão depositados). Cadastre a conta bancária antes, se ainda não existir. ### Adicione as taxas por bandeira Clique em **Adicionar bandeira** para cada bandeira: selecione o tipo, parcelas, **Taxa (%)** e dias de liquidação (D+). As taxas alimentam o cálculo de taxa de cartão em Contas a Receber. ### Salve As bandeiras em rascunho são gravadas em lote ao salvar. A TEF (integração com Equals/Paykit) é opcional e configurável na seção colapsável. > **Conta padrão** pré-seleciona a conta para toda a equipe ao dar baixa em recebimentos e pagamentos. Trocar a padrão muda o que todos veem selecionado. Contas inativas não podem ser padrão. > Dinheiro em espécie vai sempre para o **Cofre** (Numerários) — não para conta bancária. O card do Cofre aparece conforme permissão. Para importar extrato e conciliar, clique em **OFX** na seção Importações recentes e use **Abrir conciliação por data**. Veja também [Conciliação Bancária](/vector/financeiro/conciliacao-bancaria) e [Caixa](/vector/financeiro/caixa). --- > O adquirente precisa de uma **Conta de Liquidação** — cadastre a **conta bancária antes** da maquininha, senão não há o que selecionar. > **Inativar não apaga**: a conta ou o adquirente some das listas ativas, mas o histórico e as taxas permanecem. Conta inativa **não pode ser padrão**. Dinheiro físico não é conta bancária — fica no **Cofre — Numerários**. ## Formas de Recebimento Define **para onde vai o dinheiro** de cada forma de pagamento (PIX, transferência, cartão de crédito/débito, etc.). Esse vínculo é consumido na baixa de [Contas a Receber](/vector/financeiro/contas-receber) — ele decide qual conta aparece (e se vem travada) quando a recepção registra um recebimento. ### Vincular forma de pagamento à conta correta ### Encontre a forma na tabela Localize a linha (ex.: **PIX**, **Cartão de Crédito**). ### Selecione a conta ou adquirente Na coluna **Conta / adquirente vinculada**, abra o seletor. Formas de **cartão** vinculam a uma **adquirente**; as demais vinculam a uma **conta bancária**. É possível marcar mais de uma opção. ### Salve O botão **Salvar** mostra a quantidade de mudanças pendentes. Linhas com alteração não salva ficam destacadas. > **Uma conta vinculada** → vem travada na baixa (mais rápido). **Várias contas** → a recepção escolhe entre as opções marcadas. **Nenhuma** → pode bloquear a baixa com aviso. **Dinheiro** não vincula conta: cai sempre no Cofre. > Forma de recebimento sem conta vinculada deixa a baixa em Contas a Receber **bloqueada**. Configure antes de cobrar por essa forma. Se a maquininha não aparece, verifique se ela está ativa em Contas Correntes. --- > **Dinheiro não vincula conta** — é sempre recebido no **Cofre**, por isso a linha dele não tem seletor. E formas de **cartão** vinculam à **adquirente**, não ao banco: a conta bancária vem do banco de liquidação da maquininha. Se aparecer *"Nenhuma adquirente cadastrada"*, cadastre a maquininha primeiro em **Contas Correntes**. ## Plano de Contas (DRE) Monta a estrutura do **DRE** em três níveis: **Conta DRE** (grupo, ex.: Receitas, Despesas) → **Categoria** → **Conta de Lançamento**. Toda conta a pagar/receber é classificada por uma categoria daqui. > **Começando do zero?** Clique em **Carregar modelo padrão** — cria 7 grupos, 15+ subcontas e 50+ categorias já mapeadas. O botão só aparece com o plano vazio; depois, ajuste manualmente pela árvore. Tudo o que o modelo cria pode ser renomeado, reordenado ou removido. ### Criar itens manualmente - **Nova Conta DRE** → preencha código, nome, tipo e sinal (soma/subtrai no resultado). - **Nova Categoria** → informe o nome e confirme a Conta DRE à qual pertence. - **+ Lançamento** (ao passar o mouse sobre uma Categoria) → nível mais detalhado, dentro da categoria. Para editar ou remover, clique na linha — o painel de edição abre à direita. ### Resolver categorias sem mapeamento O selo âmbar **N sem mapeamento** indica categorias sem Conta DRE. Clique na categoria órfã, selecione a Conta DRE correta e salve. Categorias sem mapeamento não somam corretamente no DRE. > Renomear, mover ou remover itens do plano de contas altera o agrupamento dos valores em **toda a clínica**. Categorias com selo **Sistema** têm nome e tipo bloqueados. --- > Uma **Conta DRE pode ficar dentro de outra** (subconta), até **3 andares** — a subconta aparece recuada e soma no total da conta pai. > **Receita é diferente.** No DRE, o bloco de receitas é montado automaticamente pelos **tipos de procedimento faturados** — não pelas contas que você cria aqui. > Categorias com o selo **Sistema** (cadeado) são gerenciadas automaticamente: nome e tipo não podem ser alterados e a exclusão fica bloqueada. ## Subcategorias de Produto Etiquetas livres (ex.: *Descartáveis*, *Injetáveis*, *Soros*) para organizar e filtrar o [Estoque](/vector/estoque) da clínica. A categoria principal (Material, Medicamento ou Produto) é fixa do sistema; esta tela complementa com subcategorias personalizadas. ### Criar, renomear ou excluir - **Nova Subcategoria** → informe o **Nome** e salve. Disponível na hora no cadastro de produtos. - **Lápis** na linha → renomeia; o novo nome vale automaticamente em todos os produtos vinculados. - **Lixeira** → só libera quando a subcategoria não tem produtos vinculados (coluna **Produtos** = 0). > Cada clínica tem suas próprias subcategorias. Mudanças afetam só a clínica atual. --- ## Regras de Repasse Define **quanto cada profissional recebe** (percentual ou valor fixo) por atendimento e o **modo de cálculo** da clínica. O resultado alimenta automaticamente o cálculo de repasses no [módulo Financeiro](/vector/financeiro/repasse). A tela tem duas abas: - **Regras de Repasse** — regras por profissional, procedimento ou grupo. - **Configuração** — modo de cálculo padrão (Pagamento Liquidado, Procedimento Executado ou DRE). ### Criar uma regra de repasse ### Clique em Nova Regra Escolha um ou mais profissionais em **Profissional(is)**, ou ligue **Todos** para uma regra global. ### Defina o escopo e o valor Em **Escopo do Procedimento**, escolha Todos, um Procedimento ou um Grupo. Em **Valor do Repasse**, selecione **Percentual** ou **Valor Fixo** e informe o número. ### Confira a simulação e salve A **Simulação** (base R$ 1.000) mostra repasse vs. retido. A **Prioridade** é automática — regras mais específicas vencem as gerais. Clique em **Criar**. ### Escolher o modo de cálculo Na aba **Configuração**, selecione o cartão desejado e clique em **Salvar configuração** — a troca não salva automaticamente. > **A regra mais específica ganha:** Prof + Procedimento > Prof + Grupo > Prof > Procedimento > Grupo > Global. Crie a regra global como rede de segurança e adicione exceções por cima. Mudar o modo de cálculo vale para a clínica toda. > Desativar uma regra não apaga histórico: repasses já calculados ficam como estavam. Para grupos de procedimentos, cadastre-os em Configurações › Grupos de Procedimentos antes de criar a regra. --- ## Livro Caixa (Carnê-Leão) Prepara a apuração do **Carnê-Leão** (IRPF do profissional autônomo): mapeia cada categoria financeira a uma conta oficial da Receita Federal (RFB), marca o que é dedutível e define um teto de resultado tributável mensal. A geração e exportação do arquivo são feitas em [Financeiro › Livro Caixa](/vector/financeiro/livro-caixa). ### Mapear categorias para o plano RFB ### Aba Mapeamento de categorias Localize a categoria (busca ou filtro Receitas/Despesas). ### Escolha a conta oficial Na coluna **Conta Carnê-Leão**, selecione a conta RFB correspondente. A dedutibilidade é herdada automaticamente — ajuste manual gera o selo **override manual**. A gravação é automática (sem botão Salvar). Use **Auto-mapear** para preencher categorias sem mapeamento de uma vez. **Reaplicar tudo** refaz tudo do zero e sobrescreve mapeamentos manuais — use com cuidado. ### Definir o teto de resultado tributável Na aba **Limites e alertas**, informe o **Teto mensal (R$)** e a **Margem de alerta (R$)** e clique em **Salvar**. Deixar em branco desativa o alerta. O aviso aparece também no sino de alertas. > Receitas só aceitam contas de rendimento; despesas só de pagamento — o seletor já filtra. Se não encontrar uma categoria, cadastre-a em Configurações › Plano de Contas. --- > **Reaplicar tudo sobrescreve TODOS os mapeamentos, inclusive os manuais.** No dia a dia use **Auto-mapear**, que só preenche o que está vazio. > Duas coisas ficam **fora** desta tela: a **virada para Nota Fiscal** vive em **Financeiro → Livro Caixa** (é comandada pela unidade CNPJ), e a **estrutura CNPJ↔CPF** é ativada em **Configurações → Unidades → unidade principal → aba Livro Caixa**. ## Dúvidas comuns **Por que a baixa em Contas a Receber fica bloqueada para uma forma de pagamento?** A forma não tem conta/adquirente vinculada em Formas de Recebimento. Vincule pelo menos uma conta e salve. **Cadastrei a maquininha mas ela não aparece nas Formas de Recebimento.** Confirme que o adquirente está ativo em Contas Correntes. Depois, volte a Formas de Recebimento e selecione-o na coluna da forma de cartão. **Não consigo excluir uma subcategoria.** Há produtos vinculados a ela (coluna Produtos > 0). Reclassifique os produtos primeiro ou renomeie a subcategoria. **Por que a regra de repasse mais recente não está sendo aplicada?** Verifique a Prioridade: uma regra mais específica existente pode estar sobrepondo a nova. Confira também se o modo de cálculo foi salvo na aba Configuração. **Onde gero o arquivo do Livro Caixa?** Em [Financeiro › Livro Caixa](/vector/financeiro/livro-caixa). Esta tela (Configurações) é só para mapeamento e histórico.