# Conciliação Bancária

> Casar o extrato do banco (OFX) com os lançamentos do sistema.

A **Conciliação Bancária** é onde o financeiro confere se o que o banco registrou
bate com os lançamentos do Visus. Você importa o extrato no formato **OFX**, o
sistema sugere automaticamente os vínculos, e você revisa e confirma cada casamento.
Cada conta bancária mostra quantas linhas estão **Conciliadas** e quantas estão
**Pendentes**. O processo passa por três etapas: importar o extrato, revisar as
sugestões e confirmar — ou criar o lançamento que falta.

_[Tela: Tela inicial da Conciliação Bancária com cartões de ação e lista de contas]_

> 
  O extrato OFX também pode ser importado diretamente em
  [Extrato Bancário](/vector/financeiro/extrato-bancario). A conciliação aqui
  faz o cruzamento com os lançamentos já registrados no sistema.

## Importar o extrato e revisar

### Baixe o OFX no banco

No internet banking da sua instituição, exporte o extrato do período desejado em
formato **OFX** (`.ofx`).

### Inicie a importação

Na tela inicial, clique no cartão **Importar Extrato**, selecione a **conta bancária
destino** (deve ser a mesma conta do arquivo) e arraste o `.ofx` para a área indicada
— ou clique para selecionar. Clique em **Processar Extrato**.

### Revise as sugestões de vínculo

O sistema abre a tela **Revisar Conciliação**. Cada linha do extrato (esquerda)
aparece ao lado da transação do Visus sugerida (direita):

- **Match** — soma bate exato; linha pré-selecionada.
- **Soma diverge** — valor difere; ajuste a seleção.
- **Sem match** — nenhuma transação encontrada.

Use os filtros **Todos / Com match / Sem match**, a busca e o switch **Exibir já
conciliados** para navegar.

### Vincule linhas sem match

Para linhas **Sem match**, clique em **Buscar match**. No painel **Vincular
transações**, marque uma ou mais transações do Visus — a barra de soma mostra
**Faltam**, **Excedente** ou **Bate exato**. O botão **Vincular** só libera quando
a soma for exata (tolerância de 1 centavo). Para trocar uma sugestão automática,
use **Trocar** ou **Editar** na linha com match.

### Crie o lançamento quando ele não existe

Se a transação não estiver no sistema, clique em **Criar lançamento** na linha
**Sem match**. Confira a descrição (pré-preenchida), a data e o valor (sempre
positivo — o tipo crédito/débito é derivado do sinal do extrato) e clique em
**Criar e vincular**. O lançamento é gravado e o saldo da conta é atualizado.

### Salve as conciliações

Com todas as linhas desejadas marcadas (status **Bate exato**), clique em **Salvar
registro(s)**. Linhas divergentes são ignoradas.

> 
  **Importar na conta errada** gera vínculos incorretos. Antes de reimportar,
  desfaça os vínculos pelo **Histórico de Conciliações**. Reimportar o mesmo
  arquivo não duplica: o sistema identifica cada linha pelo **FITID** e marca as
  já conciliadas como "Já conciliado".

## Histórico de Conciliações

Na tela inicial, clique no cartão **Histórico de Conciliações** (ou clique
diretamente em uma conta bancária da lista) para ver todas as linhas já casadas,
com a transação vinculada e o grau de **confiança** do casamento.

Use o ícone de **olho (Detalhar)** em qualquer linha para abrir um painel
somente leitura com:

- **Dados do extrato**: data, descrição, memo, valor (negativo = débito; positivo = crédito), tipo OFX e FITID.
- **Conciliação**: tipo (Automático ou Manual), confiança (verde ≥ 90 %, âmbar ≥ 70 %, vermelho abaixo) e eventual diferença de valor.
- **Transação vinculada**: descrição, valor e data do lançamento interno.

Para reverter, feche o painel e use **Desfazer** na linha — a linha do extrato
e o lançamento ficam disponíveis para novo casamento. Para desfazer em lote,
marque várias linhas e use **Desfazer Conciliação**.

> 
  Conciliar **não cria nem altera dinheiro**: apenas marca a correspondência
  com um lançamento já existente. Para criar um lançamento que afete o saldo,
  use **Criar lançamento** na tela de revisão.

## Histórico de Importações

Na tela inicial, clique no cartão **Histórico de Importações** para consultar
todos os arquivos OFX já enviados. A tabela mostra:

| Coluna | O que é |
|---|---|
| Arquivo | Nome do arquivo `.ofx` importado |
| Conta | Conta bancária de destino |
| Período | Intervalo de datas das transações do extrato |
| Conciliados | Transações conciliadas **automaticamente** na importação |
| Data | Data e hora da importação |

> 
  Tela somente leitura — não importa, edita nem exclui nada. Para enviar um
  novo extrato, use o cartão **Importar Extrato** na tela principal.
  Conciliações manuais feitas após a importação aparecem apenas no
  **Histórico de Conciliações**.

## Dúvidas comuns

- **Por que não consigo salvar uma linha?** A soma das transações vinculadas
  precisa ser exatamente igual ao valor da linha. Enquanto aparecer "Faltam" ou
  "Excedente", o salvamento fica bloqueado.
- **Posso vincular uma linha a várias transações?** Sim. Em **Buscar match**,
  marque quantas precisar; a barra de soma acumula até bater exato.
- **Criar lançamento dá baixa em contas a receber/pagar?** Não. Cria um
  lançamento bancário e vincula para conciliar; baixa de contas é feita nas
  telas de [Contas a Receber](/vector/financeiro/contas-receber) e Contas a Pagar.
- **Importei o mesmo extrato de novo. Vai duplicar?** Não. Cada linha é
  identificada pelo FITID; as já conciliadas aparecem como "Já conciliado".
- **Confiança em vermelho no detalhe. É problema?** Pode ser. Cheque se a
  diferença de valor indica uma tarifa, arredondamento ou casamento errado —
  e use Desfazer se necessário.