# Conciliação de Cartões > Conferir as vendas de cartão com o extrato da adquirente e dar baixa manual. A **Conciliação de Cartões** é onde o financeiro confere se as vendas de cartão registradas no sistema realmente caíram, comparando-as com o extrato da adquirente (Cielo, Rede, Stone…). Cada linha do extrato exibe valor bruto, taxa e líquido, além de um status: **Conciliado**, **Divergente**, **Pendente** ou **Ignorado**. Você importa o extrato (CSV ou OFX), revisa os pareamentos automáticos e confirma ou ignora linhas em lote — ou dá baixa manual sem precisar importar nada. _[Tela: Tela de conciliação de cartões com extrato da adquirente]_ > **Conciliar lança o recebimento no fluxo de caixa** — não é apenas um "visto". Confira valor e data antes de confirmar. Movimentos antigos exigem atenção especial na **Data de Recebimento**. ## As duas abas A tela mostra **dois lados da mesma operação**, e a distinção resolve a dúvida mais comum: - **Vendas no cartão** — abre por padrão e lista o que a clínica **registrou** no Contas a Receber, com bruto, taxa e líquido. **Não depende de importar nada.** - **Extrato importado** — as linhas que vieram do arquivo da adquirente. > **Você não precisa importar extrato para ver suas vendas de cartão.** A aba **Vendas no cartão** já mostra tudo — inclusive o que passou na maquininha. Ela é **somente leitura**: para liquidar, use **Conciliar Manualmente**. O status **Aguardando adquirente** é a venda já registrada cujo valor ainda não foi creditado: o paciente pagou, a adquirente ainda não repassou. Clicar nesse cartão mostra, venda a venda, de qual paciente é o dinheiro e a previsão de crédito. > **Recebido** e **Conciliado com extrato** não são a mesma coisa. *Recebido* é o recebimento baixado — normalmente pelo Conciliar Manualmente — sem linha de extrato ligada. *Conciliado* é o que bateu com uma linha do extrato importado. ## Importar extrato da adquirente ### Abra o importador Clique em **Importar Extrato** no canto superior direito. A lista principal fica em espera enquanto você está nessa tela; use **Voltar** para retornar sem importar. ### Envie o arquivo - **CSV:** escolha a adquirente/conta de cartão, suba o arquivo e clique em **Processar CSV**. Confira o preview e mapeie as colunas (ao menos uma de data e uma de valor) e clique em **Confirmar Importação**. - **OFX:** suba o arquivo e clique em **Processar OFX** — o sistema já busca os pares automaticamente e exibe a revisão. ### Confira o resultado Ao terminar, o sistema informa quantas linhas foram importadas e quantas já foram **conciliadas automaticamente**. As demais ficam com status **Pendente** para revisão manual. > Reimportar o mesmo arquivo não duplica lançamentos — a importação identifica cada transação pelo **NSU** (CSV) ou **FITID** (OFX). ## Conciliar linhas em lote 1. Use os filtros (adquirente, status, bandeira, período ou busca por descrição/NSU) para localizar as linhas. 2. Marque o **checkbox** das linhas que conferem — ou o do cabeçalho para selecionar todas visíveis. 3. Na barra de seleção, clique em **Confirmar** para marcar como **Conciliado**, ou em **Ignorar** para descartar linhas que não interessam. Para **desfazer** uma conciliação feita por engano, localize a linha com status **Conciliado** e clique no ícone de desfazer (corrente partida) na coluna Ações — ou selecione várias e use a ação em lote. A linha volta para **Pendente**. ## Conciliar manualmente (sem extrato) Use esta opção quando preferir dar baixa em cartão sem importar arquivo. ### Acesse a conciliação manual Clique em **Conciliar Manualmente** no topo. Filtre por **período** para listar os recebimentos de cartão ainda não baixados. ### Ajuste taxas e selecione Edite o campo **Taxa (R$ ou %)** de cada linha se necessário — o **líquido** recalcula automaticamente. Marque os pagamentos que foram recebidos. ### Confirme a baixa Clique em **Marcar como Recebido**, escolha a **Data de Recebimento** (a data real em que o valor caiu) e clique em **Confirmar Baixa**. ## Revisar divergências de valor Linhas com status **Divergente** (destacadas em âmbar) indicam que o sistema encontrou um par, mas o valor difere — quase sempre pela taxa da adquirente. 1. Filtre por status **Divergente**. 2. Compare o **valor do extrato** com o que o sistema esperava. 3. Edite o campo **Taxa** para que o **líquido** bata com o que caiu na conta; confirme. > Linhas em **vermelho** são estornos (refund) ou chargebacks — reduzem o líquido recebido. Trate com atenção antes de confirmar. ## Dúvidas comuns - **Qual a diferença entre os status?** Conciliado = bateu com um recebimento. Divergente = achou par, mas valor difere. Pendente = sem par ainda. Ignorado = descartado manualmente. - **Sumiu uma linha?** Verifique se o filtro de período está correto — os KPIs também respeitam esse filtro. Clique em **Limpar** para remover todos os filtros. - **Preciso importar extrato para dar baixa?** Não. Use **Conciliar Manualmente**: filtre por período e marque os pagamentos com a data correta. - **Por que o valor do extrato é menor?** Quase sempre é a taxa da adquirente. Edite o campo **Taxa** (R$ ou %); o líquido recalcula. --- Veja também: [Transações TEF](/vector/financeiro/transacoes-tef) para auditoria das maquininhas e [Contas a Receber](/vector/financeiro/contas-receber) para registrar recebimentos ou cobrar diretamente na maquininha.